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Don
de police d'assurance-vie
Qu’est-ce qu’un don de police d'assurance-vie?
Le don de police d'assurance-vie est un moyen pratique de faire un don planifié pour stopper la SP. En matière de don planifié, il n’est surpassé en popularité que par le legs.
Il y a deux façons de faire bénéficier la Société de la SP d'une police d'assurance-vie :
- désigner la Société de la SP à la fois comme titulaire et comme bénéficiaire d’une police d’assurance-vie que vous possédez déjà ou que vous souscrivez à cet effet;
- désigner la Société de la SP comme bénéficiaire d’une police d’assurance-vie que vous possédez déjà ou que vous souscrivez à cet effet.
Chaque méthode a ses avantages. Votre conseiller financier pourra vous conseiller sur la méthode qui vous convient le mieux.
La police d'assurance-vie en tant qu'instrument de don planifié présente de nombreux avantages :
- elle permet d'effectuer un don considérable en ne déboursant qu’une petite somme chaque année;
- elle amène un allégement fiscal sous forme de reçus officiels pour la valeur de rachat ou pour la valeur des primes payées (selon la structure de la police et la désignation du titulaire);
- elle ne réduit aucunement la valeur de votre succession pour vos légataires;
- elle n’est pas assujettie au processus de liquidation de la succession : le produit est payé directement à la Société de la SP, il n’est donc pas assujetti aux frais d’homologation et d’administration de la succession;
- il est facile de la souscrire avec l’aide d’un planificateur financier;
- la gamme de produits, de prix et de périodes de versement est vaste et permet de faire un choix en fonction de sa situation personnelle.
Comment fait-on?
C’est très simple!
- Rassemblez votre dossier et téléphonez à votre planificateur financier.
- Souscrivez une police d’assurance-vie qui répond à vos besoins et désignez la Société de la SP comme bénéficiaire (et, dans certains cas, comme titulaire aussi).
- Communiquez avec la Société canadienne de la SP afin que nous puissions vous remercier de votre générosité.
Si vous avez déjà effectué un don planifié et souhaitez nous en faire part, veuillez prendre un moment pour remplir notre formulaire de déclaration d’intention et pour nous le faire parvenir. Tous les renseignements que vous donnerez seront traités d’une manière strictement confidentielle.
Pour
de plus amples informations, communiquez avec
le bureau de la Société de la SP le plus près
de chez vous.
Veuillez cliquer ici pour accéder à la documentation sur les dons planifiés.
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Ces indications ne sont pas des conseils juridiques ni des conseils de planification financière. Si vous envisagez de faire un don planifié, il convient de consulter vos conseillers professionnels.
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